Des dossiers incomplets qui circulent entre plusieurs équipes.
Préparer les contrôles documentaires sans diluer la responsabilité.
Substi peut rassembler les pièces, appliquer des règles documentées, préparer des rapprochements et orienter les exceptions vers les équipes habilitées, dans un environnement gouverné.
Pression opérationnelle
Là où la capacité se perd aujourd’hui.
Des contrôles répétitifs dont la preuve doit être conservée.
Des exceptions nombreuses qui ralentissent les traitements standards.
Des données sensibles réparties entre GED, CRM et applications spécialisées.
Carte des processus
Un premier périmètre observable et mesurable.
01Collecte documentaire
02Lecture et contrôle des pièces
03Préparation de rapprochements
04Reporting opérationnel
05Veille et synthèse
06Conformité documentaire
07Préparation d’analyses
08Gestion des exceptions
Employés IA possibles
Spécialiser par mission, pas par persona générique.
- Collecte documentaire
- Lecture et contrôle des pièces
- Préparation de rapprochements
- Reporting opérationnel
Exemple de workflow
- 01
Recevoir le dossier par le canal autorisé.
- 02
Identifier les pièces attendues selon le type de dossier.
- 03
Vérifier la présence, la lisibilité, les dates et la cohérence des références.
- 04
Comparer les informations aux systèmes autorisés et aux règles en vigueur.
- 05
Préparer une liste d’écarts sourcée.
- 06
Transmettre les exceptions ou décisions réglementées à un collaborateur habilité.
- 07
Mettre à jour le statut du dossier après validation et conserver la piste d’audit.
Logiciels et intégration
Utiliser la connexion disponible la plus robuste.
- GED et coffres documentaires
- CRM et outils de gestion de dossiers
- Outils comptables, de rapprochement ou de reporting
- Messageries sécurisées et applications métier autorisées
Contrôle humain
Les exceptions restent explicites.
Principe du moindre privilège · Séparation des clients, portefeuilles ou entités · Journalisation des sources, contrôles et validations · Maintien de la décision réglementée et de la responsabilité chez les personnes habilitées
Indicateurs économiques
Mesurer le processus avant d’annoncer la valeur.
- Taux de dossiers complets au premier passage
- Délai moyen de traitement
- Volume d’exceptions
- Temps consacré aux rapprochements
- Traçabilité des contrôles
Données et sécurité
Configurer l’environnement selon la sensibilité du secteur.
Principe du moindre privilège · Séparation des clients, portefeuilles ou entités · Journalisation des sources, contrôles et validations · Maintien de la décision réglementée et de la responsabilité chez les personnes habilitées
Le choix du modèle, la taille du contexte et l’infrastructure sont adaptés à la mission.
Exemple de processus, pas un résultat client
Banque, assurance et services financiers
Substi peut rassembler les pièces, appliquer des règles documentées, préparer des rapprochements et orienter les exceptions vers les équipes habilitées, dans un environnement gouverné.
FAQ
Questions avant cadrage.
Substi prend-il une décision de crédit, de souscription ou d’investissement ?
Cette page ne présente pas Substi comme un moteur autonome de décision réglementée. Il peut préparer un dossier ou des contrôles ; la décision reste dans le dispositif de gouvernance défini par l’organisation.
Peut-on retracer les informations utilisées ?
L’architecture peut conserver les sources consultées, les règles appliquées, les actions et les validations selon la politique de conservation définie.
Les données doivent-elles sortir de l’environnement de l’organisation ?
Le déploiement peut être étudié en cloud privé, infrastructure dédiée ou sur site. Tout recours à un modèle externe doit être explicitement cadré avec les données autorisées.
Quel métier devrait travailler autrement dès demain ?
Décrivez-nous un métier, un volume et les logiciels concernés. Nous identifierons le premier périmètre à transformer en employé IA.
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